Verifica di appropriatezza

Tramite questionario

CONOSCENZA FINANZIARIA

AZIONI QUOTATE E NON

1 Sei a conoscenza del fatto che come conseguenza dell’investimento in titoli azionari è possibile incorrere in una perdita potenziale anche pari all’intero capitale investito

OBBLIGAZIONI (TITOLI DI STATO E CORPORATE)

2 Sei a conoscenza del fatto che un titolo obbligazionario, che garantisce il rimborso del capitale a scadenza, può presentare nel durante un valore del capitale potenzialmente inferiore all’ammontare investito. Il titolo, infatti, si caratterizza per un rischio che, dipendente in primo luogo dalla variabilità dei tassi di interesse nonché dall’eventuale rischio di cambio e di Paese, e collegato al rating dell’emissione e/o dell’emittente ad esso assegnato e che, in genere, un titolo obbligazionario Corporate si caratterizza per un rendimento più elevato a fronte di un merito creditizio inferiore rispetto ad un titolo di Stato

FONDI COMUNI DI INVESTIMENTO, SICAV, ETF, HEDGE FUND

3 Sei a conoscenza del fatto che i fondi comuni di investimento, le Sicav, gli ETF e gli hedge fund si caratterizzano per la natura degli investimenti ammessi (azionari, bilanciati, obbligazionari, liquidità e flessibili) e presentano quindi diversi profili di rischio/rendimento, liquidabilità e la possibilità di incorrere in una perdita potenziale del capitale investito

 

RISPONDI ALLE SEGUENTI DOMANDE:

4 Il rendimento degli investimenti è, di norma, tanto più elevato quanto è maggiore il rischio ad essi associato
5 Il capitale investito in titoli azionari subisce generalmente maggiori variazioni, fino alla possibile perdita dell’intero capitale, rispetto all’investimento in titoli obbligazionari
6 Le obbligazioni subordinate sono meno rischiose di quelle ordinarie perché in caso di crisi è maggiore la probabilità che siano rimborsate
7 Le variazioni del cambio possono aumentare il rischio degli investimenti in strumenti finanziari, espressi in valute diverse dall’euro
8   L’investimento in strumenti finanziari diversificati aumenta i potenziali rischi connessi
9     L’investimento in quote di SRL è prontamente liquidabile
10 La liquidità di uno strumento finanziario rappresenta la sua attitudine ad essere disinvestito rapidamente e senza scostamenti significativi rispetto al suo valore di mercato

 

Istruzione

11    Qual è il tuo livello di istruzione?

 

Attività professionale

12    Negli ultimi 3 anni hai svolto un’attività professionale nel settore finanziario che presuppone/presupponeva la conoscenza di operazioni e prodotti di investimento?

 

AZIONI QUOTATE E NON

13 Hai effettuato, anche tramite portali on-line, almeno cinque operazioni in azioni nell’ultimo anno?
14 Il controvalore totale di tali operazioni, nel periodo sopra indicato, è stato superiore a 50.000€?

 

OBBLIGAZIONI (TITOLI DI STATO E CORPORATE)

15 Hai effettuato, anche tramite portali on-line, almeno un’operazione in obbligazioni nell’ultimo anno?
16 Il controvalore totale di tali operazioni, nel periodo sopra indicato, è stato superiore a 25.000€?

 

FONDI COMUNI DI INVESTIMENTO, SICAV, ETF, HEDGE FUND

17 Hai effettuato, anche tramite portali on-line, almeno un’operazione in tali strumenti nell’ultimo anno?
18 Il controvalore totale di tali operazioni, nel periodo sopra indicato, è stato superiore a 50.000€?

 

EQUITY CROWDFUNDING

19 Hai già effettuato investimenti in questi strumenti utilizzando portali on-line
20 Il controvalore totale di tali operazioni in un anno è stato superiore a 250€

 

OBIETTIVO DELL’INVESTIMENTO

  • Qual è la finalità del tuo investimento?

 

  • Qual è l’orizzonte temporale del tuo investimento?

 

  • Quale rischio sei disposto a correre per ottenere i risultati desiderati?

 

SITUAZIONE FINANZIARIA

24 La consistenza delle attività liquide investibili alla data dell’investimento, ammonta a circa:

                                                                     PROFILO INAPPROPRIATO

 

L’investimento non risulta compatibile con il tuo profilo di rischio e pertanto è fortemente sconsigliato. Laddove tu voglia procedere comunque all’investimento, nella consapevolezza che il rischio assunto è molto elevato e che a nostro avviso non risulta appropriato per il tuo profilo, assumendotene ogni responsabilità, dovrai confermare l’ordine cliccando di seguito

 

In particolare ti preghiamo di confermare che hai compreso che l’investimento non appropriato per il tuo profilo e che le tue condizioni economico-patrimoniali ti consentono di sopportare, eventualmente, la perdita dell’intero investimento